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咸宁警方查获的作案工具
钟祥民警清点作案工具
宜昌警方收网抓获犯罪嫌疑人 楚天都市报极目新闻记者 黄忠 通讯员 龚轩 电信网络诈骗，成为人民群众的心头之患。4月22日，极目新闻联合湖北省公安厅，针对高发的诈骗案件，邀请湖北省公安厅反诈中心负责人吴春丽以案说法，支招如何反诈，帮群众扎紧“钱袋子”。 从事刑事侦查16年的吴春丽，曾指挥侦办多起重特大电信网络诈骗案件，是我省打击电信网络诈骗专家。 “统计数据显示，2019年以来，湖北省四大类诈骗案件高发，排第一的是贷款代办信用卡类，占比24%。”吴春丽提醒，网上贷款要谨慎，切忌存在侥幸心理，不要轻信无息、低息等诱骗招术，否则就会落入骗子的圈套。 三姐妹组团来忽悠 诈骗了近三百万元 今年4月19日，咸宁警方披露了一起三姐妹组团实施“芝麻信用刷分”诈骗案件。 2019年4月，咸安区公安分局永安派出所接到群众上报线索，称当地某城中村有一处出租房内每日有多名女性进出，形迹可疑。民警调查发现，该出租屋内有人从事电信网络诈骗活动。 当年4月29日，经过缜密部署，办案民警突袭了该处窝点。当民警进入出租屋时，发现10名女子正坐在电脑前忙个不停，每人面前都有好几部不停闪烁微信、QQ对话的手机，网络另一端，还不断有人在咨询…… 经过突审，警方了解到当天落网的10名女子均为团伙一般成员，陈甲、陈乙、陈丙（均为化名）三姐妹等团伙骨干当天并未在场。 在警方缜密工作下，陈乙、陈丙随后主动投案自首，陈甲也很快被警方抓捕归案。办案民警辗转国内多个省市，抓获犯罪嫌疑人15名，查证该诈骗团伙涉案金额近300万元。 【反诈揭骗术】 吴春丽说，陈氏三姐妹主导的骗局并不复杂，她们自称为网络第三方平台工作人员，可以帮助他人快速刷高芝麻信用积分以提升个人借贷款额度，最高可达30万元。 “她们将目标锁定在急需用钱，而又因多种原因无法从银行贷款的人群。”吴春丽介绍，诈骗分子以正规平台为幌子，用较低的手续费为诱饵来“钓鱼”，很多人抱着试一试的心态，很快便“咬饵上钩”。 在诈骗过程中，团伙成员对受害人先是要求缴纳500元定金，当受害人按要求整理发送个人资料后，再通过编辑整理反馈给受害人并要求缴纳尾款，当尾款到位后便拉黑处理，根本不存在所谓帮人提升芝麻信用积分的渠道。 【防骗有高招】 吴春丽提醒，要识别并防范此类诈骗并不难。首先，广大群众应明白，无论是正规网贷企业或是个人征信系统，都不可能收取几百元的费用后就可以快速提升贷款额度。其次，如果真是有提升贷款额度的需求，可以先电话联系正规金融单位，咨询清楚后再进行操作，千万不要相信所谓的第三方平台和其他渠道，否则极易落入骗子的圈套。 一笔四千余元转账 挖出洗钱水房团伙 “水房”，是诈骗犯罪链条上负责拆分转移诈骗所得资金的关键环节。2020年5月，钟祥警方成功打掉一个电信诈骗洗钱“水房”团伙，抓获犯罪嫌疑人22名。 去年5月4日，市民熊先生向钟祥市公安局报警，称其遭遇电信诈骗。经了解，熊先生接到自称是某金融公司工作人员的电话，对方询问他是否需要贷款。在所谓的“客服”忽悠下，放款快、利息低、周期长等诱人条件打动了熊先生，他下载了一款“凯得金融”APP，并注册填写了个人及银行卡信息，最终被对方以“认证金解冻”的理由，通过银行卡汇款方式骗走了4600元。“客服”仍让他继续汇款，熊先生才意识到自己上当，随即报案。 接到报警后，民警立即着手清查案件资金流。随着调查的深入，租借杨某鑫等人支付账号的犯罪嫌疑人王某元渐渐浮出水面，去年5月13日，民警成功抓获王某元。经审讯，王某元交代了自己在外租借支付账号，供上线徐某月、喻某及王某进行拆分转移诈骗所得资金的犯罪事实。去年5月21日，民警赶赴荆门，在某银行门口将正准备取钱外逃的王某抓获。随后，一张抓捕大网全面铺开，民警成功将剩余犯罪嫌疑人全部抓获。 【反诈揭骗术】 吴春丽介绍，网上贷款诈骗类案件，诈骗分子为吸引人上钩，常常把贷款条件压得很低，以此诱惑目标对象。 “诈骗分子再以缴纳保证金、认证金、手续费等方式，要求受害人将钱转入指定账户，骗取钱财。”吴春丽告诉极目新闻记者，诈骗分子往往用“躺着就能赚钱、日赚斗金”的口号来租借支付账号，再通过租借的支付账号将诈骗所得拆分转移。殊不知，一旦出租、出借、出售的支付账户被不法分子用于犯罪，涉案账户的开户人及贩卖账户的犯罪嫌疑人，将可能构成诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪等罪名。 【防骗有高招】 冒充惠普小额贷款 以刷流水为由诈骗 2018年2月，宜昌当阳淯溪派出所接到鲁女士的报警称：她收到一条信息，说她的贷款在某银行“惠普小额贷款”平台上审核已通过，鲁女士在客服“验流动资金”和“刷流水”为由的引导下，总共被骗24000元。 警方调查发现，这些钱都流入了一个陌生的账号,账户的户主叫郭某。郭某与丈夫汤某在东南亚某地经营了一家酒店。办案民警通过郭某账户的资金流向发现，截止到郭某夫妇被公安机关抓获，两人共计帮助电信诈骗人员套取133名受害人资金150余万元，非法获利近8万元。 洗钱的抓住了，但骗钱的还没有抓到！当阳警方继续深挖犯罪线索，通过比对发现，鲁女士的个人信息是从一个名叫“北风”的QQ账号泄露出去的，经过身份核实，一个以“北风”钟某为首的侵犯公民个人信息犯罪团伙浮出了水面。 2019年10月，当阳警方立即行动，将钟某等嫌疑人抓获。随后，办案民警深入调查，揭开了“北风”背后诈骗分子的神秘面纱——鲁女士的被骗款最终流入了一个叫黄某的账户。办案民警立即赶往江西，一举将黄某抓获。 【反诈揭骗术】 “受害者共同的特点都是有资金需求，但因各种问题无法从银行贷款。”吴春丽表示，受害群众往往轻信犯罪分子在网页小广告上推荐的无抵押小额网贷APP，填写个人信息后，成为诈骗分子的精准诈骗对象。一旦受害群众心动“上钩”后，诈骗分子往往以工本费、解冻费、手续费等理由，一步步诱导受害人转账。等到受害人发现上当后，钱已经进入诈骗分子的账户。 “网上贷款要谨慎，切忌存在侥幸心理，不要轻信无息、低息等诈骗陷阱，莫因急需资金或低息诱惑而通过网络、地下等非法途径贷款。”吴春丽提醒，确需贷款，最正规、最安全的方式就是到银行等国家正规金融机构办理，正规贷款平台不会在贷款前收取任何费用，更不会收取保证金、认证金、手续费等费用。市民一旦发现遭遇被骗，请及时拨打110报警。 【防骗有高招】 吴春丽提醒，市民群众千万不要轻信网友、网站、手机应用发布的贷款广告，不扫描、不点击任何来源不明的二维码和连接，避免让骗子乘虚而入。 与此同时，广大市民办理贷款时一定要通过正规渠道，不要贪图方便心存侥幸，对网络上的平台广告要加以甄别，一切先行缴付手续费、保证金的，均为诈骗。 |
