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地下钱庄持有并控制着1000多张银行卡，专门提供跨境转款“服务”；“客户”在境内将人民币转入“钱庄”，“钱庄”在境外取现交给“客户”，从而赚取“取现服务费”。30日，武汉警方通报破获一起跨境地下钱庄案，已有7名嫌疑人被逮捕。
图为警方抓获犯罪嫌疑人。新华网发 2018年2月12日，武汉市公安局经侦支队接到一条重要线索：相关部门通过工作发现一批交易主体资金交易存在异常，其中部分资金通过境外ATM机大量取现，用于向境外非法转移资金。警方迅速对涉案交易主体大量、频繁的资金交易进行分析，发现在2017年1月至2017年5月期间，方某等频繁在境外ATM机上提取现金。这些资金入账后被迅速提现，账户过渡特征明显，提现资金疑似来自地下钱庄，涉及千余个账户。 面对繁杂的资金流向，警方顺线追查，耗时数月，排查出上万个关联账户。由于这些账户本身之间还存在互转、同名等情况，整个涉案资金关系一时难以分辨，相关录入信息的数据量巨大。警方根据公安部经侦局反洗钱领域的相关系统成果，及时调整侦查模式，利用科技支撑，打破人工处理海量数据的传统办法，进行经侦大数据分析。 通过对人民银行反洗钱中心、多家银行、银联以及出入境管理部门提供的数据进行全面清理，警方随后导入洗钱类犯罪模型，通过计算机系统进行整理，形成可视图表，从而理清了涉案资金来源渠道及涉案人员身份情况。通过进一步按照地缘、血缘、资金关系进行综合分析和归类，警方终于发现了以方某、展某、张某等人为骨干成员的“地下钱庄”团伙：他们在2016年12月至2017年6月间，在境外取现金额多达1亿余元。 警方查明，境内有需求的人员找到地下钱庄，将境内的资金转入团伙控制的银行卡，团伙成员随即将资金转入取现卡，使用取现卡在境外取现，非法从中赚得所谓“取现服务费”。 办案民警介绍，方某团伙持有的银行卡，绝大多数来源于一些中小银行。他们往往借外出旅游机会，驾车途经外省市县时，疯狂办卡。其中方某一人名下银行卡就多达301张。他还借用亲友名义大量办卡，控制在自己手中便于转账。 经过两年查证，在掌握大量证据后，警方决定对方某等人实施抓捕。今年1月7日，抓捕专班突袭武汉汉口江边一处高层住宅，正在家休息的方某被逮个正着。30多岁的方某从头到脚里里外外被奢侈品牌包裹，住房装修得富丽堂皇。 经查，家境殷实的方某原本衣食无忧，曾就读于某财经院校。方某毕业后一直未正式入职，心中梦想快速发财，却不肯脚踏实地努力。随着方某的落网，7月16日至29日，涉案的龚某、展某、温某等先后在广州增城、白云机场和东莞石龙镇落网。至此，此案已抓获嫌疑人7名，最后一名嫌疑人正在继续追捕中。目前，案件正在进一步办理中。 |
